Роз’яснення НБУ з’явилося після рішення ВАКС у справі Ірини Мудрої.
ВАКС зобов’язав НБУ перевірити відмови банків
Раніше захист Ірини Мудрої, фігурантки справи “Форест Гамп”, заявив, що банки та платіжні сервіси нібито відмовлялися проводити платежі на рахунок ВАКС, якщо в призначенні платежу було зазначено, що кошти вносяться як застава.
Як повідомили адвокати, 24 вересня слідчий суддя ВАКС задовольнив скаргу захисту й зобов’язав НБУ протягом 24 годин перевірити, чи справді банки блокують такі платежі, а в разі безпідставних відмов – вжити відповідних заходів.
Також регулятор має надати суду та стороні захисту інформацію про свої листи й рекомендації банкам щодо операцій із внесення застави та відзвітувати про результати перевірки.
НБУ: автоматичних заборон на заставу немає
У Нацбанку у відповідь на це заявили, що не надавали банкам ані вказівок автоматично відмовляти у внесенні застави до ВАКС, ані вимог обов’язково проводити такі операції.
“Рішення щодо кожної конкретної операції банк приймає самостійно за результатами її належного аналізу та із застосуванням ризик-орієнтованого підходу відповідно до вимог законодавства”, – йдеться в дописі Нацбанку.
Водночас НБУ наголосив: ризик-орієнтований підхід не означає ані ігнорування вимог фінансового моніторингу, ані необґрунтованої відмови клієнтам в обслуговуванні.
Сам факт внесення застави не є підставою для відмови
НБУ окремо пояснив, що сам факт внесення коштів як застави у кримінальному провадженні не є автоматичною підставою для визнання операції підозрілою або відмови в її проведенні. Так само статус політично значущої особи (PEP), за позицією регулятора, сам по собі не є підставою для відмови в обслуговуванні. Банк має оцінювати конкретну операцію та її учасників, зокрема:
- походження коштів;
- фінансовий стан платника;
- зв’язок між заставодавцем та людиною, за яку вноситься застава;
- історію відносин банку з клієнтом;
- інші обставини, які можуть свідчити про підвищений ризик.
За підсумками такого індивідуального аналізу банк може ухвалити рішення про проведення операції або відмову в ній.
НБУ готує додаткові роз’яснення для банків
У Нацбанку повідомили, що вже аналізують практику проведення банками операцій із внесення застави.
Найближчим часом регулятор планує надати банкам додаткові роз’яснення щодо належного застосування ризик-орієнтованого підходу під час таких платежів.
- Ще один фігурант справи “Форест Гамп”, народний депутат Вадим Столар, якому ВАКС обрав запобіжний захід у вигляді застави у 300 млн грн, розповів, що готовий внести визначену суму, але його адвокати зіткнулися з проблемою – “незаконними діями банківських установ, які полягають у абсолютно безпідставних відмовах у переказі моїх власних коштів та коштів моєї сімʼї на казначейський рахунок ВАКС”.
Ірина Мудра й операція “Форест Гамп”
Ірину Мудру звільнили з посади 19 серпня. Раніше цього ж дня НАБУ й САП заявили, що вони здійснюють спецоперацію “Форест Гамп” – з викриття злочинної організації, яка діяла під керівництвом чинного та колишнього нардепів. Ця схема повʼязана із відмиванням грошей для ймовірного внесення застави за ексміністра енергетики Германа Галущенка. У злочинній групі були заступник керівника ОП, екснардеп, голова правління та голова наглядової ради державного банку. Відтак стало відомо імена фігурантів справи – заступниці голови ОП Ірини Мудрої, нардепа з колишньої ОПЗЖ Вадима Столара та ексдепутата Максима Микитася.
Згодом Мудра підтвердила, що є фігуранткою цієї справи. Вона додала, що “надала повне сприяння слідству” й “готова відповісти на кожне питання в правовий спосіб”. А щодо свого звільнення зазначила, мовляв, подала заяву й вирішила сама “захищати своє добре ім’я, не переносячи цю боротьбу на державу”.
Мудру в суді захищає юридична компанія “Міллер”, засновником якої є правозахисник Масі Найєм. Через цю справу він склав повноваження члена наглядової ради благодійного фонду “Спільнота Стерненка”.
24 серпня ВАКС обирав запобіжний захід для Мудрої: Спеціалізована антикорупційна прокуратура просила арешт з альтернативою застави у 150 млн грн, однак суд обрав тримання під вартою з можливістю внесення застави у 20 млн грн.